Les matières premières sont des produits bruts qui servent à la fabrication d’autres produits. On peut citer par exemple le pétrole, l’or, le cuivre, le blé…
Leur cours est en constante évolution et il est donc important de savoir comment investir sur les matières premières. Dans cet article, nous allons voir quels sont les différents types de matières premières et comment investir sur elles.
Contenu de l'article :
Ce qu’il faut savoir avant d’investir sur les matières premières
Les matières premières sont des produits ou des biens que l’on peut acheter pour les revendre plus tard.
Leur prix est souvent très volatil, car il dépend de la demande et de l’offre.
Les matières premières sont également connues sous le nom d’actifs réels, car elles ne sont pas généralement cotées en bourse et nécessitent un investissement considérable pour pouvoir être exploitées.
Il faut savoir qu’un investisseur qui achète une matière première doit prendre en compte différents facteurs avant de prendre sa décision d’achat :
- Le prix du produit
- La qualité du produit
- La durée de vie du produit
Investir sur les matières premières : les risques et les opportunités
Les matières premières, qu’elles soient agricoles ou minérales, sont devenues un sujet d’investissement très intéressant pour les investisseurs. Pourquoi ? Parce que ce marché est en pleine expansion. En effet, la demande mondiale en produits alimentaires et en énergie ne cesse de croître.
Les prix des matières premières ont augmenté et leur coût devrait continuer à augmenter avec le temps.
Les prix sont donc susceptibles de monter, tandis que leur coût par unité diminue peu à peu (grâce notamment au progrès technologique). Ce phénomène nous incite donc à acheter des matières premières pour faire fructifier nos actifs financiers. Mais attention ! Le marché des matières première ne présente pas que des avantages : il est aussi truffé d’opportunités et de risques potentiellement importants.
L’un des principaux risques encourus est la volatilité du cours de l’actif concernée.
- La volatilité peut être définie comme la mesure dans laquelle les prix d’une catégorie donnée varient au fil du temps.
- Cette fluctuation peut venir d’une variabilité intrinsèque propre aux actifs concernés (par exemple, une augmentation du pouvoir de fixation des prix sur les marchés agricoles) ou bien être due à un changement réglementaire qui aura un impact sur le cours de l’actif (par exemple une hausse du prix minimum garanti pour certains produits agricoles)
Investir sur les matières premières : quelles stratégies adopter ?
L’investissement sur les matières premières est une stratégie qui peut vous permettre de profiter des tendances du marché.
Il est possible d’acheter des produits agricoles, métaux précieux ou encore minerais. Si vous êtes intéressés par cette stratégie, il faut savoir que la passerelle entre investissements en Bourse et investissements sur les matières premières n’est pas évidente.
Lorsque l’on souhaite investir sur les matières premières, il faut avoir à l’esprit quelques règles importantes :
- Il est important de diversifier son portefeuille
- Il faut être conscient que le rendement peut fluctuer fortement
- Il ne faut pas se laisser influencer par un effet de mode
Investir sur les matières premières : comment minimiser les risques ?
Investir sur les matières premières est un des placements les plus risqués qui existent. Cependant, c’est aussi l’un des plus performants.
Les matières premières sont des produits agricoles ou minéraux, comme le pétrole et le gaz naturel par exemple. Elles peuvent être achetées en tant que telles ou via une participation dans une société qui produit ce type de biens.
L’investissement dans les matières premières est souvent associé au marché boursier, car il est possible d’acheter et de vendre ces actifs à tout moment.
Il y a quelques années encore, les matières premières étaient considérées comme un investissement risqué en raison du niveau élevé du prix de certains actifs, notamment le pétrole brut et la plupart des métaux précieux comme le platine. Aujourd’hui, plusieurs investisseurs ont compris que cet investissement offrait un rendement intéressant pour les personnes qui recherchent un placement alternatif à la Bourse traditionnelle.
La question est donc de savoir comment minimiser les risques liés aux investissements dans les matières premières? Pour répondre à cette question, il faut prendre en compte trois facteurs principaux :
- La qualité du projet
- Le prix
- Les coûts
Les matières premières : les principaux enjeux pour les investisseurs
Ces dernières années, le cours de certaines matières premières s’est considérablement envolé. Si les investisseurs sont parfois déroutés par cette tendance haussière du prix des matières premières, c’est que celles-ci représentent une valeur refuge qui permet aux particuliers de diversifier leurs placements et d’améliorer le rendement de leur portefeuille. Parmi les matières premières les plus prisées figurent notamment l’or, l’argent, le pétrole ou encore le cuivre.
Les principaux enjeux pour les investisseurs ? Lorsque l’on souhaite investir sur un marché financier à fort potentiel comme celui des matières premières, il est important de prendre connaissance des principaux enjeux qui y sont associés.
Le premier risque à considérer concerne la volatilité du cours des produits. En effet, si ce cours peut être très volatile, il peut également chuter drastiquement très rapidement. Cela représente un risque important pour les investisseurs qui souhaitent diversifier et accroître leur portefeuille sur ce type de marché financier.
Il est donc nécessaire de se protéger contre ce genre de situation en intégrant des contrats d’assurance à sa stratégie d’investissement ou bien en optant pour des trackers (ETF).
Le second risque à prendre en compte concerne la spéculation financière liée aux produits physiques (métaux précieux).
La sphère financière a tendance à se développer rapidement autour de ces actifs afin que certains traders puissent profiter du boom qu’ils suscitent sur différents marchés.
Investir sur les matières premières : les tendances à suivre
Au cours des dernières années, les marchés boursiers ont connu une croissance à deux chiffres, tandis que le prix des matières premières a été relativement stable. Cependant, il est important de prêter attention aux tendances du marché et de considérer les avantages et les inconvénients des différentes stratégies d’investissement en matière première.
Le cours du pétrole a fortement augmenté ces dernières années, notamment sous l’effet d’une demande mondiale plus forte qu’attendue. Cela peut être un facteur positif pour les investisseurs qui souhaitent acheter du pétrole brut et revendre ensuite ce produit à un prix plus élevé. Cependant, si vous souhaitez investir sur le long terme dans l’or ou l’argent par exemple, une augmentation rapide du cours peut être nocive pour votre portefeuille et nuire à vos objectifs à long terme. Pour réussir son placement sur le marché des matières premières, il faut savoir suivre la tendance générale des prix au sein du secteur pour tirer profit de chaque fluctuation temporaire des prix.
Il est également important de surveiller la qualité du produit acheté afin de ne pas investir sur un produit instable ou non conforme aux normes internationales.
- Le pétrole brut
- L’or
- Les obligations
Les matières premières : les pièges à éviter
La production de matières premières est un secteur très lucratif, car la demande croissante des biens de consommation a créé un marché florissant. Cependant, les opportunités sont également nombreuses dans ce secteur et il est important de savoir comment investir pour en tirer profit. Si vous envisagez d’investir dans le secteur des matières premières, cet article peut vous être utile.
- Il existe différents types de marchés pour les matières premières
- Choisir le bon type de marché
- Identifier les risques liés aux matières premières
MISES À PIED CONSERVATOIRE + DISCIPLINAIRE (incidence sur le salaire) __ #8
En conclusion, les matières premières sont un actif à long terme. Pour investir sur les matières premières, il faut avoir une stratégie d’investissement claire et définir des objectifs précis. Il est important de se fixer un horizon d’investissement à long terme pour pouvoir prendre le temps de bien choisir ses sociétés cibles.
