Se constituer un patrimoine, préparer sa retraite, fructifier son argent, se sentir en sécurité financièrement… plusieurs raisons peuvent pousser un individu à se constituer un portefeuille. Dans tous les cas, il doit préparer ses investissements et anticiper les risques.
Voici des conseils experts pour gérer son portefeuille et optimiser son rendement.
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Construire son portefeuille financier : les étapes à ne pas rater
La construction d’un portefeuille ne se fait pas sur un coup de tête. En effet, choisir un produit d’investissement autant que des jeux chez Cbet mérite mûre réflexion, car votre excitation et le potentiel de gain en dépendent.
D’ailleurs, les grands investisseurs vous diront que s’accorder du temps pour réfléchir n’est pas un luxe, tout comme se faire accompagner par des experts, notamment si vous débutez dans le domaine.
Définir ses objectifs et son profil d’investisseur
La première étape pour construire un portefeuille financier est de définir ses objectifs. Elle consiste à déterminer votre vision d’investissement (court, moyen ou long terme). Définissez également le montant que vous voulez investir ainsi que le niveau de risque que vous êtes prêt à supporter. Par ailleurs, posez-vous quelques questions :
Quel est votre niveau de tolérance en ce qui concerne la volatilité des actifs ?
Êtes-vous prêts à prendre des risques ou préférez-vous jouer la carte de ma sécurité et de la prudence ?
Si vous avez des connaissances dans un produit d’investissement en particulier, il serait judicieux d’y faire vos premiers pas pour limiter les risques de perte en capital.
Disposer du capital nécessaire
Une fois que vous aurez défini vos objectifs, assurez-vous de disposer du capital nécessaire. Celui-ci doit être de l’argent dont vous n’aurez pas besoin dans le court terme. Dans l’idéal, il doit être supérieur 2 000 €
En effet, les experts estiment qu’avec un capital inférieur à cette somme, vous aurez du mal à trouver des produits d’investissements rentables.
Définir la répartition d’actifs
En fonction de vos objectifs d’investissement et de votre profil, déterminez les classes d’actifs ou titres sur lesquelles vous souhaitez investir (actions, obligations, SICAV, fonds immobiliers, etc). Ensuite, définissez leur répartition. L’allocation d’actifs peut se faire par secteur d’activité, zone géographique, devise, etc. Cette étape est cruciale étant donné que 90 % de la réussite d’un investissement dépend de l’allocation d’actifs.
Choisir les actifs
Cela peut être des titres individuels ou des fonds d’investissement. Choisissez des actifs qui correspondent à vos objectifs et à vos classes d’actifs. Pour ce faire, analysez chaque titre, comparez leurs performances, leurs risques et leurs frais.
Les conseils pour optimiser son portefeuille financier
Pour optimiser votre portefeuille et atteindre vos objectifs financiers, vous devez
Diversifier les investissements
Il s’agit d’investir le capital dans différentes classes d’actifs. En effet, pour répartir de manière prudente le capital investi et ainsi limiter les risques, vous ne devez en aucun cas mettre tous vos œufs dans le même panier.
Utiliser des outils d’aide à la décision
Il existe différents outils et logiciels en ligne qui peuvent vous aider à prendre les bonnes décisions. En effet, ils vous accompagnent dans le choix des classes d’actifs, la construction de votre portefeuille et le suivi de vos performances.
Se faire accompagner par un expert
Si vous débutez dans la construction portefeuille financier, vous faire accompagner par un expert sécurise votre investissement. De fait, il vous aide à mettre en place une stratégie d’investissement,
Surveiller son portefeuille
Les marchés évoluent constamment. Pour rester au fait des tendances, surveillez régulièrement votre portefeuille et ajustez votre stratégie en conséquence.
Rester discipliné
Il s’agit de ne pas céder à la panique en cas de périodes difficiles, de baisse du marché ou de pertes, mais de suivre la stratégie d’investissement que vous avez mise en place.
